تداول الاسهم للمبتدئين هو الدرس الأول الذي تحتاج إليه لتصل إلى أسواق الأسهم العالمية، والتي قد تمكنك من تكوين ثروة ببضع نقرات. ولكي تتمكن من الغوص في بحر هذا الاستثمار لابد أن تفهم أولاً جميع مصطلحات وآليات عمل سوق الأسهم. في هذه المقالة سنقوم بتعريف المقصود بالأسهم والتداول بالأسهم؛ كما أننا سنوجهك نحو أفضل شركات تداول الأسهم في السعودية والإمارات لتخطو أول خطواتك نحو الاحتراف، فتابع معنا!
ما هي الأسهم وما المقصود بتداول الأسهم؟
الأسهم أو ما يعرف بالـ Shares هي حصص تمثل ملكية جزئية قانونية لصاحب الأسهم في الشركات. تطرح الشركات والاستثمارات أسهماً للبيع في سوق الأسهم ليصبح مالك هذه الأسهم شريكاً حقيقياً في هذه الشركة، وتختلف سلطة مالك الأسهم على الشركة طبقاً لنوع وحجم الأسهم التي يمتلكها.
يوجد نوعان رئيسيان من الأسهم وهما الأسهم المميزة والأسهم العادية.
- الأسهم المميزة preferred shares: تأتي مع قيمة أرباح ثابتة تمثل نسبة من رأس المال، لا تزيد أو تنخفض مع الأرباح. لأصحاب الأسهم المميزة الأولوية في توزيع الأرباح ولا يملكون حق الرأي أو التصويت في مسار عمل الشركات والاستثمارات.
- الأسهم العادية Ordinary Shares: تأتي مع قيمة أرباح متغيرة تمثل نسبة من أرباح الشركة؛ ولذلك قد تزيد أو تنخفض طبقاً للأرباح أو الخسائر. أصحاب الأسهم العادية لهم حق التصويت والرأي في مسار عمل الشركات والاستثمارات، وأحياناً ما يتم حجب جزء من الأرباح للتوسعات مما يزيد من قيمة أسهم الشركة في سوق التداول.
أما عن سوق تداول الأسهم، فهو المعروف دارجاً باسم “البورصة”، وتختلف البورصة عن الفوركس و سوق العملات الرقمية حيث أنه يعد أقل خطورة وأكثر ثباتاً. أما عن أشهر البورصات العالمية فمنها:
- بورصة نيويورك NYSE
- بورصة لندن LSE
- البورصة اليابانية JPX
- السوق المالي السعودي SSE
تداول الاسهم للمبتدئين ببساطة هو عملية شراء وبيع الأسهم لتحقيق الأرباح. يقوم المتداول بمراقبة الأسواق عن كثب ويسعى إلى شراء الأسهم ذات السعر المنخفض وبيعها عند ارتفاع سعرها لتحقيق أرباح قصيرة المدى. الطريقة الأخرى للتداول هو ما يسمى بالمضاربة على الأسهم، وهو لا يشمل بيع وشراء حقيقي بل تتكهن بصعود أو هبوط سعر الأسهم في الأسواق وهو ما يسمى بعقود الفروقات. كل ما سبق يهدف إلى تحقيق المكاسب قصيرة إلى متوسطة المدى. أما عن الأرباح بعيدة المدى فهي تتضمن الاحتفاظ بالأسهم لفترات طويلة قد تمتد لسنوات مع استهداف الشركات التي تفضل التوسع على توزيع الأرباح.
كيف ابدأ في تعلم تداول الاسهم للمبتدئين من الصفر مجاناً؟
الخطوة الأولى
تعلم معانى المصطلحات وأساسيات التعامل مع الأسهم بأنواعها والمقصود بالتداول وسوق الأسهم والبورصة. وهو ما قمنا بتزويدك به في السطور السابقة.
الخطوة الثانية
حدد هدفك من الاستثمار؛ هل ترغب في الحصول على مكاسب قصيرة المدى أم طويلة المدى؟ هل أنت شخص محب للمخاطرة فتسعى نحو الأسهم العادية أم أنك تفضل المكسب الثابت فتتجه نحو الأسهم المميزة؟ هل تسعى إلى أن يكون التداول بالأسهم هو عملك الأساسي وتمتلك الوقت والطاقة والمثابرة للتعلم والمتابعة أم ترغب به كدخل إضافي لا يشغل الكثير من وقتك؟
الخطوة الثالثة
حدد قيمة الأموال التي ترغب باستخدامها في التداول، وهي قيمة أنت فقط من تستطيع تحديدها. ينصح الخبراء -خاصةً مع تداول الاسهم للمبتدئين- بأن تبدأ بمبالغ صغيرة نسبياً لتجنب الخسائر الفادحة كما يُنصح بألا تستخدم في الاستثمار أي أموال قد تحتاج إليها خلال الخمس سنوات التالية. ولذلك تجنب المضاربة بأي أموال خاصة بالتزامات أساسية في حياتك ويفضل أن تكون أموال التداول فائضة عن حاجتك.
الخطوة الرابعة
حدد منصة التداول الأنسب لنوع استثمارك، ثم اختر إحدى شركات الوسيط لتتعامل من خلالها. بعد ذلك قم بإنشاء حساب تداول على المنصة مجاناً وتوفر مجموعة كبيرة من المنصات خدمة إنشاء حساب تدريبي أولاً للممارسة قبل البدء في التداول الحقيقي. من أشهر المنصات المتعارف عليها في التداول Meta Trader بإصداري MT4 و MT5.
الخطوة الخامسة
حدد الاستراتيجية التي ترغب في العمل بها من بين (التحليل الفني / التحليل الأساسي / التحليل التاريخي للأسعار)، ثم قم بالتدريب عليها مجاناً على الحساب التدريبي. يأتي الحساب التدريبي مع رصيد افتراضي؛ فلن تحتاج إلى دفع أي أموال للتدريب. يُنصح بالتدريب بمبلغ مساوي أو مقارب للمبلغ المحدد للاستثمار الحقيقي لتجنب أي مفاجئات عند بدء التداول الحقيقي.
الخطوة السادسة
ابدأ في شراء الأسهم والتداول الحقيقي وتحقيق الأرباح. إليك بعض النصائح التي ستساعدك:
- ابدأ في التداول بمبالغ صغيرة حتى تتعلم أساسيات السوق.
- تجنب استثمار كل أموالك في شركة واحدة، واتجه إلى التنوع.
- تجنب الاستثمارات التي لا تفهمها جيداً أو ذات التقلبات العنيفة في الأسعار.
- ابتعد عن الأسهم الرخيصة بشكلٍ ملفت؛ فغالباً ما تنطوى على احتيال.
- تعلم من أخطائك؛ فالجميع يخطيء والجميع معرض للخسارة.
اقرأ ايضا: افضل استراتيجية للتداول اليومي | مزايا وعيوب أشهر 10 استراتيجيات
كيفية شراء الأسهم عن طريق الإنترنت
- اختر الشركة الوسيط التي ترغب في التداول من خلاله. يتوقف الاختيار على عدة عوامل مثل نوع الاستثمار وسهولة التعامل والخدمات التي تقدمها الشركة والرسوم وغيرها.
- قم بفتح حساب على المنصة، وذلك من خلال ادخال بعض البيانات الأساسية مثل الاسم والسن والبلد والحساب الإلكتروني. ولأننا نتحدث الآن عن شراء الأسهم فسنتجنب الحديث عن الحساب التدريبي وسنقصد فتح حساب حقيقي.
- ابدأ بإيداع الأموال في محفظة حسابك الحقيقي للتداول، وذلك من خلال بطاقات الائتمان أو التحويلات البنكية أو بطاقات الخصم.
- كما تحدثنا عن طريقة تداول الاسهم للمبتدئين، ابدأ في البحث عن الشركات والاستثمارات التي تناسب حجم استثمارك الحالي. عندما تجد من الأسهم ما يناسبك، قم بتقديم طلب شراء وحدد بالطلب عدد ونوع الأسهم التي ترغب بها والسعر المقرر لكل سهم. يمكنك الاختيار ما بين الأسهم الفردية وصناديق الاستثمار المتداولة.
الأسهم الفردية: تمتلك شركة واحدة وتكون عادةً المخاطرة بها أعلى وكذلك العائد المحتمل أعلى.
صناديق الاستثمار المتداولة: تمتلك مجموعة من الشركات وتعتمد على مؤشر محدد في السوق مثل S&P 500. عادةً ماتكون المخاطرة بها أقل وكذلك العائد المحتمل أقل.
- تتبع استثمارك عن كثب من خلال الموقع أو التطبيق الخاص بمنصة التداول وتدخل في عمليات البيع والشراء أو الإيقاف عند الحاجة.
مميزات وعيوب التداول بالأسهم
- يعتبر التداول بالأسهم من أفضل طرق الادخار وتحقيق الأرباح في نفس الوقت! عند اختيار الأسهم المناسبة للاستثمار يمكنك الحفاظ على قيمة أموالك مع تحقيق أرباح مجزية جداً على المدى الطويل وكذلك القصير.
- المشاركة في تحقيق تغيير إيجابي في النمو الاقتصادي؛ وذلك من خلال مساعدة الشركات والاستثمارات على التوسع وزيادة قيمتها الفعلية في السوق عن طريق العائدات.
- تداول الأسهم يسمح لك بالاستثمار في شركات متعددة في أكثر من مجال، وهذا يقلل من مخاطر الخسارة ويساعد على تنوع المحافظ الاستثمارية.
- لا يحتاج التداول في الأسهم إلى الحركة والتنقل، بل يمكنك القيام به من مكانك اونلاين عبر الانترنت. هذه الميزة تساعد على توفير الوقت والطاقة وزيادة التركيز أثناء التعامل في البورصة.
عيوب تداول الاسهم للمبتدئين
- المخاطر العالية: يشمل التداول بالأسهم خطورة عالية للخسائر خاصةً للمبتدئين وغير المتمرسين. ولذلك يحتاج التداول إلى الكثير من البحث والتدقيق والتدريب.
- يحتاج إلى دراسة دقيقة للسوق: لابد من إجراء بحث شامل وعميق لظروف السوق والأحوال المحيطة به وأداء الشركات قبل شراء الأسهم.
- صعوبة تسييل الأسهم: المقصود بالتسييل هنا بيع الأسهم أو تحويلها إلى أموال. يواجه المبتدئون هذا العيب خاصةً مع الشركات والاستثمارات الصغيرة وغير المعروفة وهي عادةً ما يلجأ إليه المبتدئون في التداول في البدايات.
- بعض المنصات وشركات الوسطاء تفرض رسوماً على تداول الأسهم.
- يحتاج التداول مع الأسهم لتنفيذ الكثير والكثير من عمليات البيع والشراء الصغيرة وتطبيق الاستراتيجيات المختلفة على مدار مدة طويلة من الزمن للوصول لمستوى الخبرة المطلوب للتداولات الكبيرة.
اهم شركات تداول الأسهم في السعودية والإمارات
توجد مجموعة كبيرة من الشركات الوسيطة لتداول الأسهم في دول الخليج العربي، منها الشركات العالمية التي يمكن التعامل بها في الخليج وأخرى محلية فقط تخص دولة بعينها. في السطور القادمة سنعرض عليك أهم شركات التداول العالمية والمحلية في السعودية والإمارات.
شركات التداول العالمية المتاحة في الخليج
شركة AVATRADE
تمتلك الشركة ترخيص ADGM – أبوظبي، وهي من أفضل منصات تداول الأسهم وتقدم خدمة الحساب التجريبي. أقل مبلغ إيداع للتداول الحقيقي هو 100 دولار.
شركة evest
تمتلك الشركة ترخيص VFSC – فينواتو، تقدم خدمات تداول الأسهم وتداول العملات الرقمية وغيرها. كما تقدم خدمة الحساب التجريبي وأقل مبلغ إيداع للتداول الحقيقي هو 250 دولار.
شركة اكسنس Exness
تمتلك الشركة ترخيص FCA – قبرص – بريطانيا وهي واحدة من أفضل منصات تعلم تداول الاسهم للمبتدئين. أقل مبلغ إيداع للتداول الحقيقي هو 10 دولار.
شركة XTB
تمتلك الشركة ترخيص قبرص – دبي – DIFC – بريطانيا – DFSA. تقدم خدمة الحساب التجريبي وأقل مبلغ إيداع للتداول الحقيقي 100 دولار.
شركات تداول الأسهم في السعودية
أما عن شركات تداول الأسهم المحلية في المملكة العربية السعودية فهي شركات مرخصة من قِبل هيئة السوق المالية السعودية، وهي كالآتي:
- شركة الجزيرة كابيتال
- شركة الأهلي كابيتال
- شركة سامبا كابيتال
- شركة HSBC السعودية
- شركة الرياض المالية
شركات تداول الأسهم في الإمارات
تخضع شركات التداول المحلية في الإمارات العربية المتحدة لرقابة مجموعة من الهيئات وهي:
- هيئة دبي للخدمات المالية DFSA
- هيئة الأوراق المالية والسلع SCA
- مركز أبوظبي العالمي ADGM
أهم شركات تداول الأسهم المحلية في الإمارات هي
- أبوظبي التجاري للأوراق المالية
- شركة نور كابيتال
- شركة دبي الوطني للأوراق المالية
- شركة شعاع كابيتال
- شركة HSBC الإماراتية
كيفية فتح حساب أسهم بالفوركس
بشكلٍ عام، لتقوم بفتح حساب لتداول الأسهم في الفوركس قم باتباع الخطوات التالية:
- اختر شركة وسيطة لتداول فوركس تتناسب مع طبيعة وحجم الاستثمار الذي تنوي عليه، مع مراعاة أن يتوفر بها الآتي:
- أن تكون مرخصة من قِبل جهة مراقبة محلية أو عالمية أو كليهما.
- يفضل التعامل مع الشركات المعروفة ذات التاريخ والخبرة والسمعة في تداول الأسهم تجنباً لعمليات النصب.
- أن تدعم الشركة إحدى منصات التداول القوية مثل MetaTrader.
- أن تكون رسوم عمليات التداول قليلة نسبياً أو مجانية.
- تقديم خدمة دعم ممتازة على مدار الساعة.
- تقديم مجموعة من الخدمات والأدوات المساعدة مثل أدوات التحليل الفني والرسوم البيانية والحساب التدريبي وغيرها.
- قم بعمل حساب تداول حقيقي على موقع أو تطبيق الشركة التي قمت باختيارها.
- أضف البيانات المطلوبة وهي ( الاسم / تاريخ الميلاد / رقم الجوال / دولة الإقامة / البريد الإلكتروني / الهوية الوطنية أو صورة جواز السفر).
- قم بتأكيد البيانات الخاصة بحسابك عن طريق رسالة التأكيد على جوالك أو رسالة البريد الإلكتروني.
- أصبح لديك الآن حساب، فقط ستحتاج إلى إيداع مبلغ من المال في محفظة الحساب لبدء شراء الأسهم. قم بعمل الإيداع عن طريق تحويل بنكي أو باستخدام بطاقات الإئتمان.
- ابدأ في شراء الأسهم التي ترغب في الاستثمار بها ثم ابدأ التداول.
بعد أن تحدثنا عن خطوات فتح حساب الأسهم وطريقة تداول الاسهم للمبتدئين بشكلٍ عام، لنتحدث بشكلٍ خاص عن تداول الأسهم عبر منصة ايكويتي Equiti. شركة إيكويتي هي إحدى شركات تداول الأسهم التي ترتكز في الإمارات العربية المتحدة. تم إنشاء الشركة في الأردن عام 2008، وأكملت في التوسع حتى امتلكت مكاتب متعددة في الإمارات. تمتلك الشركة تراخيص من جهات FCA و VFSC وهي تعتمد على منصات MT4 , Web في التداول. تقدم الشركة الخدمات التالية:
- السحب والايداع عن طريق كروت Visa و MasterCard و Wire و Neteller و Skrill.
- إمكانية إنشاء حساب تجريبي على المنصة.
- التداول مع الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع و CFD.
- لا يوجد عمولة لعمليات السحب.
- إيداع يبدأ من مبلغ 500 دولار.
- خدمات التداول الإسلامي والحسابات الإسلامية.
- يقدم أدوات مساعدة مثل الأدوات التحليلية والرسوم التنافسية.
- واجهة بسيطة متوفرة في خمس لغات وهي العربية والإنجليزية والفرنسية والإسبانية والصينية.
- تعمل الشركة تحت إشراف 6 هيئات رقابية.
- تمتلك الشركة ترخيص دبي الإماراتي والترخيص البريطاني.
- خدمات الدعم تعمل على مدار الساعة عبر الشات أو المكالمات الصوتية الهاتفية أو البريد الإلكتروني.
- تقدم الشركة 4 أنواع من حسابات تداول الأسهم وهي:
- حساب تداول الأسهم القياسي.
- حساب تداول الأسهم الممتاز.
- حساب تداول الأسهم الخالي من العمولة.
- حساب تداول الأسهم الإسلامي.
أشهر الأسئلة الشائعة عن تداول الاسهم للمبتدئين
ما المقصود بالأسهم وما أنواعه؟
الأسهم تمثل حصصاً في الشركات والاستثمارات، يكون لصاحبها ملكية جزئية في الشركة التي يمتلك منها الأسهم. هناك نوعان من الأسهم وهما الأسهم المميزة والأسهم العادية.
كيف يعمل التداول في سوق الأسهم؟
التداول يعني شراء وبيع الأسهم في البورصة؛ فيسعى المتداول إلى شراء الأسهم وقت انخفاض السعر ثم بيعها عند ارتفاع السعر لتحقيق الأرباح من هذا الفارق.
يختلف التداول عن المضاربة، حيث أن المضارب لا يمتلك الأسهم وإنما يتكهن تغيرات أسعار الأسهم صعوداً وهبوطاً.
ما أهمية التداول في سوق الأسهم؟
على المستوى الشخصي، فالتداول طريقة ممتازة لادخار الأموال والحفاظ على قيمتها مع تحقيق أرباح لا بأس بها. أما على النطاق الأوسع؛ فالتداول يساعد على نمو وازدهار الاقتصاد وتوسع الاستثمارات في الأسواق.
ما هي طريقة تداول الاسهم للمبتدئين؟
اختر إحدى شركات التداول المرخصة والموثوقة ثم قم بإنشاء حساب تجريبي عليها. حدد استراتيجية التداول المناسبة لك وتدرب عليها كثيراً بالأموال الافتراضية. بعد ذلك أنشئ حساب تداول حقيقي وقم بإيداع الأموال في محفظته واشرع في شراء الأسهم والتداول بها.